团贷网控制人自首

非主流 热点 2019-03-29 0

P2P网贷平台团贷网最终还会没能逃过覆灭的预言。昨日上午,广东省东莞市公安局的一则官网微博,在P2P网贷行业中引起不小的轰动:上周在红岭创投再度宣布清盘时还被“误传”清盘的团贷网,这次真的出事儿了。

广东省东莞市公安局称,3月27日,东莞团贷网互联网科技服务有限公司(简称:团贷网)实际控制人唐某、张某主动向东莞市公安局投案。为保护投资人合法权益,东莞市公安局已对“团贷网”实际控制人唐某、张某采取刑事强制措施,目前案件正在依法侦办中。据了解,唐某即为团贷网创始人唐军,而张某则为团贷网联合创始人张林。

根据团贷网官方网站的信息显示,团贷网注册用户836.31万人,撮合融资总额约1204.73亿元。逾期金额及逾期笔数显示均为0,但累计代偿金额30.21亿元,累计代偿笔数约19.03万笔。资金存款银行为厦门银行。

“根本没想到会出事,之前还都一切正常。”一位团贷网员工向财联社记者表示,出事的消息来得十分突然。不过,该员工透露,自去年开始,由于合规等问题,团贷网不得不关闭了线下大约200多家营业网点,一些车贷、房贷等业务也均被迫停止。而北京地区工作人员也出现了调整,“目前仅剩下法务等相关人员了。”

财联社记者在团贷网官网上看到,目前团贷网散标债券仅有“债券转让”有99个项目,分期宝、小微企业、微团贷、供应链等产品目前均无可投标的,但部分标的完成满标日期为3月27日。

网贷天眼数据显示,团贷网在2月份资金流入为-4532.99万元,平均出借收益率为8.97%;团贷网7日数据中,成交额排行第三,投资人数排名第四。

偌大的平台轰然倒塌,业界对此猜测不一,但一切似乎并非无迹可寻:唐军作为实际控制人的上市公司派生科技多位高管质押股权融资,而去年底派生科技更是忍痛将营利主力的互联网金融业务悉数砍掉。

昨日一早,派生科技宣布停牌,并因此推迟了2018年年度业绩网上说明会。根据派生科技发布的公告显示,除了派生科技实控人唐军(未在公司担任职务)、董事长兼总经理张林之外,董事余军、副总经理兼董事会秘书晋海曼,也均因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关采取强制措施。而唐军此前质押派生科技股票向中融信托融资的项目,也因其自首而终止。

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谁是团贷网的“麦城”?

在第三方评估报告中,一直被评级均较高的团贷网,突然变成了“非法吸收公众存款”,引起行业一片哗然。业界虽然对其倒塌真实原因目前并未有确切答案,但团贷网的衰败却并非毫无征兆。

有业内人士怀疑,去年团贷网关闭线下车贷、房贷业务,转而做现金贷,在合规风口正严的时候,其高额的砍头息等或许是导火索之一。

财联社记者在21聚投诉网站上看到,针对团贷网巨额砍头息以及暴力催收的投诉多达18条。一位借款人表示,其在团贷平台借款2万元,分24期还款。但其利息和服务费高达1.4万元,相当于年化率70%。

而另一位借款人也表示,他在团贷网实际借款2万元。但下款合同34310元,必须把14310元用app支付服务费才可以到账2万元,分36期每月还款1147.79元,最后实际41320.44元。“逾期几天天天打20几个电话骚扰,包括家人电话也被打爆了,通讯录连朋友电话亲戚电话也被打爆。”

不过,网贷之家研究员张叶霞表示,如果仅是利率问题,或许事情不会如此严重直接立案。“团贷网从体量上属于较大的平台,而且突然出事,可能有其他因素所致。”

此外,团贷网被业界公认为是“风投系”P2P,而近几年唐军在资本市场上的操作也十分活跃。因此有业内人士猜测,团贷网东窗事发也有人猜测或与其资本运作有关系。

根据此前媒体报道称,自2015年起,团贷网曾与浩宁等多家上司公司达成协议寻求借壳上市,但均未成行。此后团贷网又经过多轮资本操作最终借壳鸿特精密,随后该公司数次改名,最终改名为派生科技。据报道,2017年鸿特精密股价飙升、以及多家上市公司股价暴跌,其背后均可能隐藏着团贷网等资金的影子。

“一般而言,P2P涉及到的罪名主要是非法吸收公众存款,以及集资诈骗。而两者之间的区别在于资金是否挪为他用。”张叶霞向财联社记者表示,但团贷网的资金是否挪为他用了目前不得而知,如果后续警方真的掌握了相关证据,那么罪名可能就会有所变更。

值得注意的是,近日派生的相关股东正在进行股权质押。根据派生科技公告显示,唐军将其所持有的597万股派生科技股份,晋海曼为法人代表的广东硕博投资发展有限公司将8339.3万股派生科技股份,以及股东周展涛所持有的1100万股的派生科技股份,均质押予中融信托,用途均为融资。

上市公司派生科技受牵连

高管悉数出事,尽管派生科技发布公告称公司日常生产经营运作正常,该事件未对公司的正常生产经营产生影响,但实际影响已经产生。

此前股东质押股票以融资的项目均已叫停。中融信托相关人士在回应财联社记者时表示,股权质押为“前期风控手段”,相关信托项目“并未成立”。

值得注意的是,派生科技表示,已于2018年底完全剥离了互联网金融相关业务,以消除互联网金融行业未来政策不确定性对公司发展的影响。

公开信息显示,2017年3月至4月,派生科技先后设立鸿特互联网、鸿特普惠、鸿特信息咨询三家公司,开展普惠金融、消费金融、供应链金融及网络借贷等金融科技信息服务业务,均于团贷网业务相呼应。但派生科技在2018年年报中称,鸿特普惠及鸿特信息咨询因营业收入及净利润出现大幅下滑而以1.29亿元转让给派生信息,并正在注销鸿特互联网。

根据派生科技年报显示,公司去年的金融科技信息服务业务实现营业收入16.49亿元,占派生科技营业收入的47.9%;净利润2.76亿元,占比约为74.6%。

对于P2P行业的影响并不算小。一位网贷行业内人士向财联社记者表示,团贷网事出突然,且体量不小,这或许对投资者的打击较大。“投资者的资金是否能够还上,还需要看后续案件走向以及平台资金是否出现问题。”

阿里云